1. Prosečan rok naplate naših potraživanja duži je od 60 dana.

2. Značajan deo obrtnog kapitala vezan je u potraživanjima.

3. Produženje rokova plaćanja kupcima postalo je uobičajeni uslov za dobijanje novih poslova.

4. Pojedini kupci imaju značajan uticaj na naše novčane tokove.

5. Imamo profitabilne poslove, ali novac često kasni.

6. Rast prodaje povećava pritisak na likvidnost.

7. Veće porudžbine ili novi ugovori zahtevaju dodatna sredstva pre nego što budu naplaćeni.

8. U određenim periodima moramo pažljivo planirati isplate zbog sporije naplate.

9. Za finansiranje obrtnog kapitala dominantno koristimo kredite ili dozvoljeni minus.

10. Trenutni izvori finansiranja ne prate uvek dinamiku poslovanja.

11. Dostupnost finansiranja zavisi više od našeg boniteta nego od kvaliteta naših kupaca.

12. Postoje situacije kada odlažemo poslovne prilike zbog ograničene likvidnosti.

13. Naplata pojedinih kupaca predstavlja značajan poslovni rizik.

14. Poslujemo sa kupcima na inostranim tržištima.

15. Produženje rokova plaćanja povećava našu izloženost riziku.

16. Veća predvidivost novčanih tokova imala bi značajan uticaj na poslovanje.